INVEREADY INVIERTE €5M EN MIRAI, LA RISK-TECH DE GESTIÓN DE BALANCE BANCARIO
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La operación se ha ejecutado como financiación de deuda de hasta €5M, desde la plataforma de Venture Debt de Inveready.
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La inversión acelerará el crecimiento en Mirai en Europa, Reino Unido, Estados Unidos y Oriente Medio, y reforzará su presencia en mercados clave como España.
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Con más de 13 años de trayectoria, Mirai ha evolucionado de consultora especializada en ALM a plataforma SaaS de referencia en gestión integrada de balance para banca, combinando tecnología ‘cloud’ e inteligencia artificial.
Nota de prensa, Madrid
Mirai RiskTech («Mirai») ha cerrado una operación de financiación de deuda de hasta €5 millones con Inveready, a través de su estrategia de Venture Debt. El importe se desembolsará en tramos, conforme la compañía cumpla determinados hitos de negocio, con un plazo de cuatro años. La operación incluye, además, un componente minoritario de ‘equity kicker’.
Fundada en 2013 en Madrid, Mirai es una compañía global de tecnología de riesgos especializada en gestión de balance (Asset and Liability Management), riesgo financiero y cumplimiento normativo para entidades bancarias. Con más de 13 años de trayectoria, ha evolucionado de consultora especializada a plataforma SaaS, consolidándose como actor independiente y de referencia en su nicho, con presencia en Madrid, Londres, México, Boston, Nueva York y Miami.
La plataforma de Mirai integra, sobre un único modelo de datos, la gestión del riesgo de tipo de interés en el balance (IRRBB), liquidez, precios de transferencia de fondos (FTP) y reporting regulatorio, sustituyendo los sistemas fragmentados que tradicionalmente han utilizado tesorería, riesgos y finanzas en la banca. Esta integración da a los equipos financieros y de riesgo una visión consistente de las mismas cifras, reduciendo el tiempo entre un cambio en las condiciones de mercado y la decisión sobre el balance.
Otro punto fuerte de la propuesta de valor es la combinación de una arquitectura ‘cloud-native’ con inteligencia artificial generativa y ‘deep learning’. A través de su línea Mirai AI Modeling permite a los clientes construir y operativizar modelos de comportamiento con técnicas estadísticas y de ‘machine learning’ integradas en los flujos de producción, autocalibrándose de forma continua. Por su parte, Mirai AI Agent incorpora inteligencia experta en ALM, riesgo de liquidez y regulación bancaria, generando ‘insights’ en lenguaje natural con trazabilidad completa.
Los equipos de tesorería y ALM operan en un entorno de mercados más rápidos, mayores exigencias regulatorias y plazos más ajustados. Muchas entidades siguen gestionando tesorería, ALM, riesgo y finanzas sobre sistemas fragmentados, con metodologías inconsistentes no diseñadas para la complejidad actual. Frente a ello, una nueva generación de entidades financieras está avanzando hacia plataformas integradas que aportan transparencia, consistencia y rendimiento. Mirai ya colabora con algunas de estas entidades, entre ellas Banco Santander y Aresbank, en un mercado donde los procesos de decisión de compra se repiten cada aproximadamente cinco años.
«Los bancos han gestionado históricamente tesorería, ALM, riesgo y finanzas en sistemas separados, lo que dificulta que un director financiero y un director de riesgos trabajen con las mismas cifras», señala Olmo Vázquez, Chief Executive Officer y cofundador de Mirai. «El objetivo es darles una fuente única y gobernada de la verdad, con inteligencia artificial integrada en el core de la plataforma en lugar de añadida como una capa adicional. Esta inversión permite a la compañía llevar ese enfoque a más entidades a nivel internacional.»
«Esta operación refleja nuestra convicción en equipos que construyen tecnología de referencia para segmentos de alto valor y muy regulados», señala Ignacio Puig, General Partner de Inveready. «Mirai combina un profundo conocimiento de riesgo y ALM con una plataforma de inteligencia artificial que resuelve una necesidad real de la banca en un entorno regulatorio cada vez más complejo. Desde nuestra plataforma de Venture Debt apostamos por un modelo de financiación no dilutivo, que permite a los fundadores mantener el control de la compañía mientras aceleran su crecimiento internacional.»
Con esta financiación, Mirai reforzará la estrategia comercial y de go-to-market de su plataforma SaaS durante los próximos cinco años en los mercados estratégicos de Europa, el Reino Unido y América (Boston, Nueva York, Miami, México, Argentina y Chile), e impulsará su desarrollo de negocio en Oriente Medio. La compañía refuerza así su posición como actor independiente y especializado en gestión integrada de balance.
About Mirai RiskTech
Mirai RiskTech es una compañía global de tecnología de riesgos, líder en la gestión del balance. Fundada en 2013, ofrece soluciones SaaS y servicios de consultoría que ayudan a las instituciones financieras a acelerar la gestión de riesgos y el cumplimiento normativo. Mirai RiskTech opera en Norteamérica, Latinoamérica y EMEA, con presencia en Madrid, Londres, México, Boston, Nueva York y Miami, dando servicio a más de 30 entidades de primer nivel y bancos especializados en más de 10 países.
About Inveready
Inveready es una gestora líder de inversión alternativa en España, que invierte a través de múltiples plataformas especializadas bajo una misma filosofía de inversión. Fundada en 2008, ha evolucionado desde sus orígenes en venture capital hasta convertirse en una de las gestoras más activas del país. Actualmente gestiona más de €2.700 millones en activos, cuenta con un equipo de 70 profesionales distribuido entre sus oficinas de San Sebastián, Madrid y Barcelona, y con el respaldo de más de 2.000 inversores. En sus más de 18 años de actividad, Inveready ha gestionado más de 50 fondos, respaldado a 275 compañías y completado más de 80 desinversiones.
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